Cuenta corriente de clientes: cómo cobrar deudas y leer el saldo

La cuenta corriente muestra, para cada cliente, todo lo que te compró y todo lo que te pagó. La diferencia es su saldo: lo que te debe, o lo que tiene a favor.

Dónde verla

En Ventas → Clientes, abrí el cliente. Arriba ves sus datos y el Saldo actual; abajo, la tabla Cuenta corriente con cada movimiento.

Cómo leer el saldo

• Saldo positivo (en rojo): el cliente te debe.
• Saldo negativo (en verde): el cliente tiene a favor. Por ejemplo, porque dejó una seña, pagó de más o entregó un canje que valía más que su compra.
• Cero: está al día.

Los saldos se llevan por moneda: un cliente puede deber dólares y pesos por separado.

Qué movimientos aparecen

Cada venta entra en la cuenta corriente, aunque se haya cobrado en el momento. Una venta de contado aparece como una venta y su pago, y el saldo queda en cero. Así la cuenta corriente es el historial completo del cliente, no solo de sus deudas.

La tabla muestra fecha, tipo, número de pedido o preventa, producto, cantidad, precio y el saldo después de cada movimiento. También aparecen los cobros de servicio técnico.

Registrar un pago

Cuando un cliente viene a pagar lo que debe:

1. Abrí el cliente y hacé clic en Registrar pago.
2. Fonevo muestra cuánto Debe.
3. Elegí ¿Cómo registrar?:
   • Cobrado: la plata entra a la caja. Elegís el receptor (efectivo, banco, etc.).
   • Solo CC: se descuenta la deuda sin movimiento de caja. Sirve, por ejemplo, para registrar un pago que ya cargaste en la caja por otro lado.
4. Completá el monto y la Moneda recibida.
5. Si el cliente paga en una moneda distinta a la que debe (por ejemplo, debe dólares y paga en pesos), elegí la moneda a descontar de la cuenta y la cotización. Fonevo te muestra cuánto descuenta de la deuda.
6. Hacé clic en Registrar cobro o Registrar en CC.

Si al convertir queda una diferencia de centavos, Fonevo te ofrece redondear y cerrar la cuenta.

Si el cliente tiene cuotas propias pendientes, Fonevo te avisa para que las cobres desde el plan.

Si debe en las dos monedas

Cuando un pago supera lo que debe en esa moneda, el resto se usa para cubrir la deuda en la otra. Y el saldo a favor en pesos se puede usar en una venta en dólares (y al revés): aparece como un medio de pago más al vender.

Aplicar el pago a pedidos

Después de registrar un pago, si el cliente tiene pedidos con saldo pendiente, Fonevo te pregunta a qué pedidos va. En Aplicar pago a pedidos ves los pedidos pendientes en esa moneda: cargás cuánto va a cada uno, o tocás Repartir automático. Si preferís hacerlo después, tocá Ahora no.

Es solo para saber qué pagó: el saldo del cliente no cambia. En la tabla, el pago muestra a qué pedidos se aplicó (con link) y se puede Editar; los que no se aplicaron tienen el botón Aplicar.

Darle un recibo

Al lado del medio de pago de cada cobro está el botón Recibo. Abre el recibo numerado, que podés Copiar texto, mandar por WhatsApp o Descargar PDF (con tu logo y lugar para la firma).

Registrar una deuda manual

Si el cliente te debe algo que no pasó por una venta en Fonevo, por ejemplo una deuda de antes de usar el sistema:

1. Hacé clic en Registrar deuda.
2. Completá monto, moneda, fecha y una descripción.
3. Confirmá.

No mueve la caja: solo suma al saldo que te debe.

Mandarle el resumen al cliente

El resumen arranca con el saldo anterior y suma cada venta, pago y devolución del período, con su número de pedido, hasta el saldo de hoy.

1. Elegí el Período: este mes, desde el mes pasado, últimos 30 o 90 días, desde una fecha o toda la historia.
2. Elegí el Detalle: con los artículos de cada venta, o compacto, una línea por venta.
3. Tocá Copiar texto para pegarlo en WhatsApp, o Descargar PDF.

Es la forma más rápida de cortar una discusión sobre cuánto debe.

Corregir un pago mal cargado

Los pagos que se registraron solo en cuenta corriente (marcados Solo CC) se pueden borrar desde la tabla con el botón de borrar. Los pagos que movieron la caja se ven con un enlace a la caja; para corregirlos, revisá el movimiento en Caja.

Ventas en cuotas propias

Si el cliente tiene cuotas propias, en su ficha aparece el bloque de financiaciones con el estado de cada cuota.

Preguntas frecuentes

El cliente pagó con saldo a favor en una venta nueva. ¿Cómo se ve? En la venta, el saldo a favor se aplica como pago. En la cuenta corriente se ve la venta y el uso del crédito, y el saldo a favor baja.

¿Por qué un cliente que siempre paga de contado tiene movimientos? Porque cada venta queda registrada con su pago. Su saldo va a estar en cero.